V Probanki DZU so s tem še obogatili svojo ponudbo vzajemnih skladov in se utrdili na položaju ene vodilnih družb za upravljanje na področju razvoja in upravljanja investicijskih skladov na slovenskem trgu. Alfi, ki je med primerljivimi vzajemnimi skladi že desetletje v samem vrhu, in Beti, ki je z 39,20-% letno donosnostjo na dan 1. 10. 2005 dosegla absolutno najboljši rezultat med vsemi slovenskimi vzajemnimi skladi, se je tako pridružila še Gama. Vlagatelj mora za izbiro pravega vzajemnega
sklada poznati svoje finančne cilje, njihovo časovno oddaljenost, svoj odnos do tveganja, lasten obseg znanja s področja vlaganja in seveda svoje finančne zmožnosti. Presek teh osnovnih elementov sestavlja profil vlagatelja. Gamo so v Probanki DZU namenili previdnejšim vlagateljem, ki od naložbe zahtevajo relativno stabilnost in likvidnost ter niso pripravljeni prevzeti visoke stopnje tveganja. Na lestvici ocene tveganja od 1 (najmanj tvegan) pa do 10 (najbolj tvegan) se Gama razvršča na
položaj 3. Kot samostojno naložbo jo priporoča osebam, ki ne varčujejo izrazito dolgoročno in katerih finančne potrebe lahko nastopijo hitreje. Sklad predstavlja optimalno naložbo za konservativnega vlagatelja, ki stremi k rentnemu varčevanju, saj lahko iz naslova naložbe oziroma glavnice enkrat letno prejema še obresti oziroma rento. Gama pa je v kombinaciji z varčevanjem v delniškem skladu (vzajemni sklad Probanka DZU Beta – delniški) in/ali uravnoteženem skladu (vzajemni sklad Probanka DZU
Alfa – uravnoteženi) primerna tudi za doseganje dolgoročnih ciljev vlagateljev, kot so dodatno pokojninsko varčevanje, varčevanje za potrebe otrok, nakup trajnih dobrin in podobno. Naložbena politika sklada je nizko tvegana, saj je sklad usmerjen izključno v dolžniške vrednostne papirje. Najmanj 75 % sredstev nalaga v obveznice. Razmerje med naložbami vzajemnega sklada v domače in tuje dolžniške vrednostne papirje pa je odvisno od tržnih razmer. Pri naložbah v tuje dolžniške vrednostne papirje
v Probanki DZU upoštevajo bonitetne ocene mednarodno priznanih bonitetnih agencij Standard & Poors in Moodys. Z zornega kota opredeljene naložbene politike in vstopno/izstopnih stroškov V Probanki DZU priporočajo vsaj 3-letno varčevalno obdobje. Posebnost Game je možnost letnega izplačila obresti. V vzajemnem skladu Probanka DZU Gama – obvezniški prihodki vzajemnega sklada niso v celoti zadržani in ob vsakokratnem prejemu ponovno investirani, ampak so v skladu s politiko razdelitve
prihodkov izplačani imetnikom investicijskih kuponov. Tako daje sklad možnost investiranja v vzajemne sklade tudi tistim vlagateljem, katerih cilj investiranja ni le dolgoročna rast premoženja, temveč tudi letna realizacija doseženega donosa. Vzajemni sklad Probanka DZU Gama – obvezniški bo tako enkrat letno razdeli prihodke iz naslova obresti vsem imetnikom investicijskih kuponov. Imetniki jih bodo lahko dobili izplačane ali pa jih bodo avtomatično reinvestirali nazaj v vzajemni sklad.
Prednost naložbe v nizko tvegan vzajemni sklad v primerjavi z vezano bančno vlogo je v večji donosnosti sredstev pa tudi likvidnosti sredstev, saj lahko vlagatelj pride do svojih sredstev, kadarkoli jih potrebuje. Prednost pred neposredno naložbo v obveznico pa je v manjšem potrebnem znesku, večji razpršenosti sredstev v skladu, stalni dostopnosti sredstev in v strokovnem upravljanju analitikov Probanke DZU. Z majem 2005 je začela veljati spremenjena naložbena politika vzajemnega sklada
Probanka DZU Alfa - uravnoteženi. Alfa je tako še vedno ostala uravnoteženi vzajemni sklad, vendar nima več 10-% omejitve za tuje naložbe. Tako je aktualna struktura delnic v portfelju Alfe vse bolj orientirana v tujino. V celotnih sredstvih sklada je sedaj, na dan 1. 10. 2005 58,23 % delnic, od tega že skoraj polovica (46,60 %) na tujih trgih, ostalo pa še v Sloveniji. Alfa tako postaja globalen vzajemni sklad ravnotežja z naložbami po celotnem razvitem svetu in s tem še dodatno nižjim
naložbenim tveganjem za vlagatelje. S tem lahko vlagatelji v Alfo ponovno pričakujejo višje donose. Vzajemni sklad Alfa – uravnoteženi tako med primerljivimi vzajemnimi skladi že desetletje ostaja v samem vrhu, vzajemni sklad Probanka DZU Beta - delniški pa je z 39,20-% letno donosnostjo na dan 1. 10. 2005 dosegel absolutno najboljši rezultat med vsemi slovenskimi vzajemnimi skladi. »Z Gamo v Probanki DZU nadaljujemo že uveljavljeno in preverjeno strategijo kakovostnega upravljavca vzajemnih
skladov. Širimo ponudbo na način, ki vlagateljem omogoča, da izberejo sebi najbolj primerno naložbo. Edina resnična širitev ponudbe je namreč na lestvici večjega oziroma manjšega tveganja, ki ga je pripravljen sprejeti vlagatelj. Torej od depozitov na banki, prek obvezniških skladov, mešanih skladov do delniških skladov. Prepričani smo, da je kakovosten upravljavec tisti, katerega skladi imajo večinoma nadpovprečne rezultate, ne pa tisti, ki ponuja vsak mesec nove sklade. V Probanki DZU
dokazujemo, da smo družba za upravljanje, ki je na dolgi rok sposobna iz denarja narediti več denarja. Upravlja z dvema vzajemnima skladoma, ki se po donosnosti uvrščata v sam vrh slovenskih skladov. Trdno verjamemo, da je to dobra popotnica tudi Gami,« je na današnji tiskovni konferenci poudaril Jože Dover, član uprave Probanke DZU. www.probanka-dzu.si
